Экономист, основатель электронной площадки «Самбанкинг» Борис Фролов рассказал, что банки обязаны отслеживать операции, не имеющие очевидного экономического смысла.
- Gettyimages.ru
«Например, если человек часто пополняет карту наличными, затем переводит деньги на другой свой счёт, потом снова снимает и вносит — для банка это выглядит как запутывание следов происхождения средств», — заявил он в беседе с RG.RU.
По его словам, даже если у клиента простая цель, например отложить деньги, то автоматические фильтры могут воспринять это как попытку скрыть источник.
«Банковский контроль не означает, что любой перевод самому себе становится поводом для уплаты налога. Налоговая интересуется только реальными доходами, то есть ситуациями, когда человек действительно получил выгоду — например, оплату за услуги или продажу», — сказал Фролов.
Как добавил эксперт, если личные карты играют роль расчётного счёта, то речь пойдёт о незаконной предпринимательской деятельности.
Ранее главный экономист «Инвойс Медиа» Александр Разуваев в беседе с 360.ru посоветовал подписывать каждый перевод сообщением. По его словам, также можно предупреждать банк.
